자금팀


환영합니다!


회사의 살림을 꾸려가는 자금팀입니다.

가정의 경우 가장이 월급을 받으면 그것으로 의식주를 해결하고 여가생활도 하고

노후를 준비하기 위해서 적금을 드는 등 다양한 살림을 하게 됩니다.

자금팀도 이와 마찬가지로 영업부에서 영업활동을 열심히 해서 판매대금이 들어오면

그것을 활용하여 원재료 대금도 지불하고, 사원들의 월급 지급등 회사와 관련된 모든

지출을 주관하게 됩니다. 때로은 영업수금만으로는 회사 살림이 어려워서 

금융기관에서 자금을 빌려오는 역할도 해야 하고요. 따라서 자금팀은 회사 재산을 

관리하는 최선봉에 서서 파수꾼의 역할을 충실히 수행해야 하는 아주 중요한 

부서중의 하나입니다.


⊙ 자금팀은 이런 분이 필요합니다.


   정직하고 성실하신 분

    회사의 재산을 관리하는 사람은 절대 거짓말을 해서는 안되며 곁눈질을 해서도 안되고
    오직 회사만을 생각하며 맡은 바 임무에 최선을 다하는 그런 성실하신 분이 필요합니다.

   완벽을 추구하며 항상 자기계발을 위해 노력하는 분

    회계팀과 업무연결 관계에 있는 자금팀도 회계팀에서 언급하는 완벽에 가까운 정확성을
    요구하며 회계,세무관련 지식뿐만 아니라 금융관련 지식등 다방면의 지식 습득에 많은
    노력을 하시는 분이 필요합니다.

   업무의 적성을 감안했을 때 경영학 혹은 회계학 전공하신 분

    사람은 누구나 배우면 어떤 일이든지 잘 할 수 있는 능력을 가지고 있지만 숫자를 다루는
    업무 특성상 관련학과를 전공하신 분이 별다른 어려움 없이 업무에 빠르게 적응할 수
    있을 것으로 판단됩니다.


⊙ 자금팀은 이런 일을 합니다.


  1. 자금의 운용

    1) 금융기관별 상품별 수익률 비교분석
    2) 회사 운용자금 집행

  2. 자금조달

    1) 금융권 차입조건 분석
    2) 직접조달 조건 분석
    3) 이자납부

  3. 받을어음 관리

    1) 보관위탁
    2) 결제
    3) 통계대사

  4. 유가증권 관리

    1) 보관위탁
    2) 만기상환
    3) 통계대사

  5. 전자지급어음 관리

    1) 발행
    2) 결제
    3) 통계대사

  6. 법인카드 관리

    1) 발급
    2) 변동사항
    3) 탈회
    4) 법인카드 대사표 작성

  7. 당좌수표 수불관리

    1) 발행
    2) 결제
    3) 통계대사

  8. 금융기관 계좌관리

    1) 신규 개설
    2) 해지

  9. 금융기관 계좌 잔고 관리

    1) 인터넷뱅킹
    2) 장부상의 관련 계정과 은행잔액 대사

  10. 일별 자금운용현황 보고서 작성


  11. 대출한도 관리

    1) 신규 한도 약정
    2) 연장

  12. 결산관련 업무

    1) 재고조사 수검
    2) 금융기관 잔고조회서 의뢰
    3) 손익관련 추정자료 작성